עורך דין הלבנת הון

 

הלבנת הון הנה עבירה חמורה והיא כוללת בין היתר העלמת או הסתרת הכנסות כספיים או רכוש. כך למשל יכול אדם לקבל סכום כסף גדול ולא להצהיר על כך לרשות המיסים ולאף אחד אחר ולמעשה הוא מרוויח מאי תשלום המס המוגדר בחוק. המושג מרוויח כמובן מושג יחסי שכן אם ייתפס יצטרך אותו אדם לשלם קנסות ואף לשבת בכלא או לבצע עבודות שירות, כאשר העונש כמובן נקבע בבית המשפט.

עורך דין הלבנת הון מגן על אותם אנשים החשודים או נמצאים בחקירות בגין פעולה פיננסית לא חוקית ותפקידו להוכיח כי המעשה המיוחס ללקוח שלו אינו בוצע בפועל. עורן דין הלבנת הון מטעם אגמי כהן, סבג ושות' יוכל לייצג כל לקוח בגין חשד של הלבנת הון ועבירת אחרותמשרד אגמי כהן סבג ושות' ידוע בניסיונו ובמקצועיותו ובעבר ייצג, ואף הוכיח את צדקתם של לקוחות רבים.

 

מהי הלבנת הון ומה אסור לעשות?

 

כיצד בוחרים אנשים שהרוויחו כסף בצורות מפוקפקות להלבין את הונם ולהציג אותו כלגיטימי? אלו מקרי הלבנת הון אירעו בשירות הציבורי? מה מומלץ לעשות אם יש לך חשד שהמעשה הכלכלי הבא שתעשה קשור איכשהו להלבנת הון: למי מומלץ לפנות לסיוע משפטי? הלבנת הון, כשמה כן היא: היא מיועדת להכשיר הון שחור ובלתי חוקי כהון חוקי ומסווה היטב מפני רשויות החוק. ככל שהמדינה מאפשרת יותר לבנקים להנהיג דיסקרטיות בנקאית לכל לקוח שיש לו חשבון בנק, כך יש לו יותר סיכוי להצליח להלבין הון. ברור שבמדינות המגדירות עצמן כמדינות חוק צריך להיות פיקוח על הבנקים, שבעטיו הם יצוו לדווח לרשויות המס על לקוחות שיש להם כספים שדרך השגתם לא דווחה ולא ידוע כיצד הם השיגו אותם. לעתים האזרח מבצע עבירות העלמת מס גם שלא במודע. לדוגמה, הוא לא בטוח עם אלו מעסיקים צריך לעשות תיאום מס ועם איזה לא, והוא למעשה בוחר להקטין ראש ולשלם כמה שפחות, כאשר בחלק מהמקרים זה גם הדבר שנכון חוקית אך בחלק מהמקרים – לא, ואז זה עלול להיות מוכרז כמעשה הלבנת הון אם רשויות המדינה ישימו יד על מקרה זה.

 

עורך דין הלבנת הון יכול לסייע במגוון סיטואציות

 

עורך דין הלבנת הון מומחה למעשה בכל הקשור לעבירות כספים הקשורות בהעלמת הכנסות, אי דיווח על קבלת רכוש או כסף וטשטוש זהות של נותן הכספים או מקבל הכספים. תפקידו העיקרי של עורך דין הלבנת הון מתפרס על פני מספר פעולות עיקריות: ייצוג חשודים אשר הסתבכו עם רשויות המס וישנם טענות מצדם אשר בוצע הליך לא חוקי, חילוט הרכוש של הכספים של החשוד מפני שלטענת רשויות המס הושגו כתוצאה מפעולות לא חוקיות, ייצוג לקוחות אשר חשבון הבנק שלהם הוקפא, ייצוג נאשמים שהוטלו עליהם קנסות כספיים כבדים ועתה בערעור על הקביעה ועוד מקרים אחרים.

 

עבירות הלבנת הון מזוהות יותר מהכול עם אנשי העולם התחתון ומשפחות הפשע, אך חשוב להדגיש כי עורך דין הלבנת הון אינו מייצג רק עבריינים מוכרים או אנשים מהעולם תחתון, אלא גם אנשים מן השורה אשר הסתבכו, באשמתם או שלא באשמתם, בהאשמות של הלבנת הון ואי סדרים בתשלומים, בהכנסות ובהוצאות. משרד עורכי הדין של אגמי כהן סבג ושות' כבר רכש ניסיון רב במקרים שטופלו על ידי עורכי הדין של המשרד ואנשי המקצוע של המשרד יוכלו לסייע לכם במידה ונקלעתם להאשמות או חשדות מצד גורמים שונים על התנהלותכם הכספית.

 

דוגמאות למקרי הלבנת הון

 

רני (שם בדוי) היה ידוע לרשויות, לרואה החשבון שלו ולכל מי שהוא בא עמו כמגע כלכלי כמעמד ביניים בואכה המעמד העני. רני מעולם לא ניהל עובדים, תמיד עסק בתחום לימודיו והשתכר פרוטות במקרה הרע ושכר של מעמד ביניים במקרים מעט יותר טובים. מצבו הכלכלי הביא את רני להידרדר לפשע והוא החל לסחור בסמים מאחורי עיניהן של הרשויות שלא הצליחו לעקוב אחריו, וכלל לא ידעו על פעילותו. בעסקה האחרונה שלשל רני לכיסו סכום כסף המאפשר לו לקנות דירה של 4-5 חדרים לפחות. רני נשאר לגור בשכירות בדירתו הקטנטנה, ובכך לא הבליט את הכספים: אם היה עובר לצמוד קרקע או דירה בבניינים החדשים באם המושבות – ודאי היה פוקח לרשויות את העיניים שהיו מבקשות לדעת כיצד השיג את הכסף. רני השתמש בכספו כרגיל, נסע לחו"ל מתי שהיה צריך והשתמש בכסף לביטחון כלכלי בלבד. בכך הלבין רני את הונו והפך אותו ללגיטימי כביכול.

 

עורך דין הלבנת הון

דינה (שם בדוי) היא עובדת מדינה. בעבודת המדינה בישראל חל איסור להקים עסק או לעסוק במשלח יד נוסף. דינה לימדה אומנות פלסטית תחת שם בדוי ולא סיפקה קבלות או חשבוניות מס לתלמידיה ותלמידותיה. במקביל, המשיכה דינה לעבוד בעבודה המדינה כרגיל כשלכיסה משולשלים הכנסה לא מדווחת, אשר אם היו מדווחים היא הייתה מוצאת את עצמה מפוטרת משירות המדינה בשל ניגוד עניינים. יצוין כי בשירות הציבורי מתייחס המחוקק למקרים בהם אנשי ציבור שלא ידוע כיצד הם צברו את הונם כמלביני הון, והם מוצאים את עצמם עם כתבי אישום המוגשים נגדם. בשונה מפוליטיקאים שמפרסמים באופן מלא את הרווחים שלהם, אם אחרים צוברים רכוש שעומד בסתירה לדיווחיהם, חל לגביהם חשד. לאחרונה נכנס לתוקפו התיקון ה-14 לחוק הלבנת הון, קראו על כך.

 

פגישה או ייעוץ עם עורך דין היא זכות בסיסית

 

בישראל, ישנם חוקים ברורים מאוד לגבי פגישה וייעוץ עם עורך דין בעת חקירה וכך בתחום הלבנת הון חשוב מאוד לדעת את הזכויות ולא לאפשר לחוקרים להפר אותםבמידה וישנם חשדות נגד אדם בגין הלבנת הון או עבירה אחרת הקשורה באי הסדר הכספים, יוזמן החשוד לחקירה ובה ימסור את המידע אשר ברשותו. כבר בשלב החקירה, רשאי אותו חשוד לקבל ייעוץ והדרכה מעורך דין וזוהי זכותו הבסיסית.

יש להדגיש כי לא תמיד האדם החשוד בקיא לחלוטין בעניינים הכספיים של עצמו ולכן הזכות להיפגש עם עורך דין הלבנת הון היא חשובה, שכן מהלך זה מאזן את הכוחות בין החוקרים לבין הנחקרבהחלט עשוי להתרחש מצב שבגין טעות שתיאמר בתום לב, רשות המיסים או המשטרה תכין תיק חקירה נגד החשוד כאשר הדברים נאמרו שלא בכוונה. תפקידו של עורך דין הלבנת הון להסביר לחשוד את הנאשם את המיוחס לו, מה שלא תמיד יוסבר לו בעת החקירה באותו אופן.

 

אנשי המקצוע מטעם משרדנו ישמחו לעמוד לצידכם ברגעים הלא פשוטים של החקירות או החדשות ולייצג אתכם נאמנה אל מול הגורמים הרלוונטיים.

צרו קשר עם משרד אגמי כהן סבג ושות' לייעוץ משפטי