דברים שחשוב לדעת על עריכת צוואות

כתיבת צוואה מצריכה קצת זמן והרבה מחשבה. אתם צריכים לחשוב לטווח הארוך ולשקול היטב את החיים שלכם. אחרי הכול, הצוואה שלכם תהיה המסמך האחרון שיעיד על משאלות לבכם לאחר שתעברו לעולם שכולו טוב.

לקראת עריכת צוואה, כדאי לרכז את הרצונות שלכם, את המידע על הנכסים ואת השאלות שדורשות בירור. המאמר מציג נושאים להכנה: ילדים, רכוש, פריטים בעלי ערך אישי, מנהל עיזבון ונסיבות משפחתיות מורכבות. זו נקודת פתיחה לשיחה, ולא נוסח צוואה מוכן או הבטחה שהמסמך יתאים לכל מצב.

אפוטרופסות על הילדים

יש הורים שמחליטים לערוך צוואה לאחר שנולדו להם ילדים, כדי לתעד את רצונם גם לגבי הטיפול בילדים במקרה של פטירה. חשוב להבחין בין הבעת רצון בצוואה לבין מינוי אפוטרופוס בפועל.

כאשר אתם מתכננים לערוך צוואה בעצמכם או במשרד עו״ד צוואות וירושות, אפשר לברר כיצד לציין את האדם שאתם מבקשים שימונה כאפוטרופוס לילדים במקרה הצורך. עצם ציון שמו בצוואה אינו מינוי אוטומטי. אם יתקיים הליך למינוי אפוטרופוס, ההכרעה נתונה לבית המשפט.

כאשר אתם שוקלים את מי לבקש למנות כאפוטרופוס, כדאי לשקול:

התאמה של אורח החיים שלו לזה שלכם מבחינת הערכים והאמונה הדתית שלכם.
עם מי הילדים שלכם כבר נמצאים בקשר.
אם לאדם זה כבר יש ילדים או שהוא מתכנן להביא ילדים לעולם.
את המעבר שיהיה מנת חלקם של הילדים במקרה שיצטרכו להחליף מקום מגורים או אורח חיים.
פרקטית, מי יוכל לקחת על עצמו את התפקיד מבחינה פיזית, כלכלית ורגשית.

את הבקשות הנוגעות לילדים שלכם תוכלו לצרף לצוואה, לדוגמה:

היכן הם צריכים להתגורר, את מי הם אמורים לראות, איזה סוג של חינוך ופעילויות מחוץ ללימודים תרצו שהם יבצעו, ומהם הערכים העיקריים שהייתם רוצים להקנות להם. תוכלו גם לכלול את דעתכם בנושאים שונים (למשל, דמי כיס). מידע זה יכול להיות מצורף לצוואה ויהיה נגיש לאפוטרופוס.

לקריאה נוספת: מדריך רשם הירושה לזוכים לפי צוואה, עמ’ 25, בנושא הנחיות ומינוי אפוטרופוס. המידע כללי ואינו תחליף לייעוץ משפטי מותאם.

נכסים וכל דבר שנמצא בבעלותכם

ערכו רשימה של הנכסים שלכם, אולי לפי קטגוריות. עדיף לרשום גם ערך משוער של כל נכס, והאם הוא נושא משכנתא או הלוואה.

אם אתם בעלים של נכסים משמעותיים כמו בית או מכונית, ציינו אם הנכס בבעלותכם בלבד או בבעלות משותפת עם בן זוג, שותף עסקי או אדם אחר. לפי מדריך רשם הירושה, הוראות בצוואה יכולות להתייחס רק לרכוש ששייך למצווה. בנכס משותף יש לברר את הזכויות ואת חלקכם בנכס לפני ניסוח ההוראות, ולא להניח שאפשר להוריש את הנכס כולו.

לקריאה נוספת: מדריך רשם הירושה לזוכים לפי צוואה, עמ’ 25, בנושא היקף הרכוש והוראות בצוואה. המידע כללי ואינו תחליף לבדיקה משפטית של הזכויות בנכס.

בנוסף, וודאו שאתם יודעים היכן נמצאת תעודת הקניין לבית שלכם, כדי להקל על היורשים שלכם בבוא העת.

ביטוח, פנסיה וקופות גמל: לבדוק בנפרד

לא כל סכום שישולם לאחר הפטירה נכלל בהכרח בעיזבון. מדריך רשם הירושה מציין שככלל, כספים הנובעים מזכויות לפי חוזי ביטוח, קרנות פנסיה וקופות גמל אינם חלק מהעיזבון. לכן, לצד רשימת הנכסים, כדאי לברר בנפרד את הזכויות ואת הוראות המוטבים הרלוונטיות; אין להניח שהוראות הצוואה לבדן מסדירות כל תשלום כזה.

לקריאה נוספת: מדריך רשם הירושה לזוכים לפי צוואה, עמ’ 5. היישום תלוי בסוג הזכות ובהסדר החל עליה, ומצריך בדיקה פרטנית.

יתרת העיזבון ורכוש שיתווסף בעתיד

רשימת הנכסים ביום עריכת הצוואה אינה בהכרח הרשימה שתהיה בעתיד. לצד ההוראות לגבי נכסים מסוימים, כדאי לברר עם עורך הדין כיצד להתייחס ליתרת העיזבון: רכוש שלא פורט בנפרד או רכוש שיתווסף בהמשך. מדריך רשם הירושה מציע להתייחס גם למצב שבו המידע על הרכוש חלקי או לא מדויק. ניסוח ההוראות צריך להתאים לרצונכם ולנסיבותיכם, ולא להסתמך על סעיף אחיד לכל מקרה.

לקריאה נוספת: מדריך רשם הירושה לזוכים לפי צוואה, עמ׳ 25, בנושא יתרת העיזבון ורכוש נוסף. המידע כללי ואינו תחליף לייעוץ משפטי פרטני.

פריטים שאתם מוקירים

כשאתם עורכים את רשימת הנכסים, אל תתעלמו מהפריטים הקטנים יותר. פריטים אלה לא חייבים להיות בעלי ערך כספי, אבל עדיין כנראה שיש להם ערך אישי או רגשי.

סבים וסבתות רבים נוהגים להשאיר לילדים או לנכדים פריטים ספציפיים כמו תכשיטים שעוברים בירושה מדור לדור.

מנהל עיזבון: בקשת מינוי ותפקידים

בעת עריכת צוואה אפשר לציין את האדם שמבקשים שימונה כמנהל עיזבון. עם זאת, ציון שמו בצוואה אינו מינוי אוטומטי. יש לבחון אם נדרש מינוי ולפנות לגורם המוסמך במסגרת ההליך המתאים.

לפי מדריך רשם הירושה, במקרים מורכבים ניתן לבקש מינוי מנהל עיזבון קבוע. תפקידיו כוללים איתור ואיסוף נכסי העיזבון, טיפול בחובות וניהול הרכוש עד לחלוקתו בין הזוכים. המינוי וזהות האדם שימלא את התפקיד נבחנים בידי הגורם הממנה.

אין לבחור מועמד רק מפני שהוא אחד היורשים. כדאי לשקול את יכולתו להקדיש זמן לתפקיד ואת התאמתו לנסיבות, ולברר את הנושא בייעוץ משפטי לפני קביעת הוראות בצוואה.

לקריאה נוספת: מדריך רשם הירושה בנושא מינוי מנהל עיזבון, עמ’ 20. המידע כללי ואינו תחליף לייעוץ משפטי מותאם.

התנהלות בנסיבות מורכבות

החיים לא תמיד פשוטים, ודברים עלולים להיות מורכבים למדי. הדרך הטובה ביותר להבטיח שהצוואה שלכם תתאים לנסיבות הספציפיות שלכם, היא לשקול, להתייעץ ולדון בנסיבות עם עורך דין המתמחה בענייני צוואות. בכך תוכלו לוודא שהרצונות שלכם אכן מתועדים כראוי בצוואה.

נסיבות שעלולות להיחשב כמורכבות, ולכן מצדיקות התייחסות יסודית לפני כתיבת הצוואה, הן:

להוציא מהצוואה אדם שציפה ליהנות מהצוואה שלכם.
נישואין קודמים או מורכבות משפחתית אחרת.
תרומה שאתם מבקשים להעביר לאחר מותכם לארגון צדקה כלשהו.

הקפידו להסביר לעורך הדין את הנסיבות הספציפיות שלכם. הסבירו למשל למה אתם רוצים להוציא מישהו מהצוואה שלכם, או להוריש לילד אחד יותר מאשר לאחרים. בררו עם עורך הדין כיצד לתעד את ההסברים ואת רצונכם, אילו מסמכים לשמור והיכן לשמור אותם. אין להניח שהמידע נשמר בתיק בלי לתאם זאת.