דברים שחשוב לדעת על עריכת צוואות

1 ספטמבר 2021

הסכם ממון

כתיבת צוואה מצריכה קצת זמן והרבה מחשבה. אתם צריכים לחשוב לטווח הארוך ולשקול היטב את החיים שלכם. אחרי הכול, הצוואה שלכם תהיה המסמך האחרון שיעיד על משאלות לבכם לאחר שתעברו לעולם שכולו טוב.

כדי להבטיח שהצוואה שלכם תשקף במדויק את האופן שבו אתם רוצים להוריש את הנכסים החשובים שלכם ולתעד את הבקשות שלכם, חשוב לדעת כמה דברים חיוניים על עריכת צוואות. זאת, בין אם אתם כותבים את הצוואה בעצמכם או מפקידים את הנושא בידיו של עורך דין.

אפוטרופסות על הילדים

יש מקרים שבהם אנשים מחליטים לכתוב את צוואתם הראשונה לאחר שנולדו להם ילדים. כך הם יכולים להבטיח שהמשאלות לגבי עתיד ילדיהם, כאשר הם ובני זוגם כבר לא בסביבה, יקוימו.

כאשר אתם מתכננים לערוך צוואה בעצמכם או במשרד עו״ד צוואות וירושות, תוכלו למנות אדם שיטפל בילדים שלכם עד שיהיו בוגרים. כלומר, אדם שיהיה האפוטרופוס שלהם.

כאשר אתם בוחרים באפוטרופוס, כדאי לשקול:

  • התאמה של אורח החיים שלו לזה שלכם מבחינת הערכים והאמונה הדתית שלכם.
  • עם מי הילדים שלכם כבר נמצאים בקשר.
  • אם לאדם זה כבר יש ילדים או שהוא מתכנן להביא ילדים לעולם.
  • את המעבר שיהיה מנת חלקם של הילדים במקרה שיצטרכו להחליף מקום מגורים או אורח חיים.
  • פרקטית, מי יוכל לקחת על עצמו את התפקיד מבחינה פיזית, כלכלית ורגשית.

את הבקשות הנוגעות לילדים שלכם תוכלו לצרף לצוואה, לדוגמה:

היכן הם צריכים להתגורר, את מי הם אמורים לראות, איזה סוג של חינוך ופעילויות מחוץ ללימודים תרצו שהם יבצעו, ומהם הערכים העיקריים שהייתם רוצים להקנות להם. תוכלו גם לכלול את דעתכם בנושאים שונים (למשל, דמי כיס). מידע זה יכול להיות מצורף לצוואה ויהיה נגיש לאפוטרופוס.

נכסים וכל דבר שנמצא בבעלותכם

ערכו רשימה של הנכסים שלכם, אולי לפי קטגוריות. עדיף לרשום גם ערך משוער של כל נכס, והאם הוא נושא משכנתא או הלוואה.

אם אתם בעלים של נכסים משמעותיים כמו בית או מכונית, חשוב לציין אם אתם בעלים יחידים של הנכס או בשותפות עם מישהו כמו בן זוג או שותף עסקי. עבור נכסי נדל״ן שנמצא בבעלות משותפת, מומלץ להתייעץ עם עורך הדין כדי להבטיח שהנכס אכן יהיה חלק מהצוואה שלכם. 

בנוסף, וודאו שאתם יודעים היכן נמצאת תעודת הקניין לבית שלכם, כדי להקל על היורשים שלכם בבוא העת.

פריטים שאתם מוקירים

כשאתם עורכים את רשימת הנכסים, אל תתעלמו מהפריטים הקטנים יותר. פריטים אלה לא חייבים להיות בעלי ערך כספי, אבל עדיין כנראה שיש להם ערך אישי או רגשי.

סבים וסבתות רבים נוהגים להשאיר לילדים או לנכדים פריטים ספציפיים כמו תכשיטים שעוברים בירושה מדור לדור.

למנות נאמן, מוציא לפועל

המוציא לפועל אמור להיות אדם שמניתם כדי לבצע את המשאלות האחרונות שלכם כפי שהן מפורטות בצוואה. לאחר מותכם, יפעל אותו מוציא לפועל כאחראי על העיזבון שלכם.

אל תתייחסו למינוי זה בקלילות. בן משפחה עשוי להרגיש שכיבדתם אותו במינוי זה, אבל, כדי למלא את התפקיד כראוי יהיה עליו להקדיש לכך זמן.

באופן כללי, עדיף לבחור באדם שהוא מוטב בצוואה. הצורך לפעול כמוציא לפועל עשוי להיות נטל עבור מי שאין לו אינטרס בעיזבון.

אחת הדרכים הטובות היא להטיל את המשימה על עורך הדין שלכם שיסייע לכם לערוך את הצוואה ולהוציא אותה לפועל.

התנהלות בנסיבות מורכבות

החיים לא תמיד פשוטים, ודברים עלולים להיות מורכבים למדי. הדרך הטובה ביותר להבטיח שהצוואה שלכם תתאים לנסיבות הספציפיות שלכם, היא לשקול, להתייעץ ולדון בנסיבות עם עורך דין המתמחה בענייני צוואות. בכך תוכלו לוודא שהרצונות שלכם אכן מתועדים כראוי בצוואה.

נסיבות שעלולות להיחשב כמורכבות, ולכן מצדיקות התייחסות יסודית לפני כתיבת הצוואה, הן:

  • להוציא מהצוואה אדם שציפה ליהנות מהצוואה שלכם.
  • נישואין קודמים או מורכבות משפחתית אחרת.
  • תרומה שאתם מבקשים להעביר לאחר מותכם לארגון צדקה כלשהו.

הקפידו להסביר לעורך הדין את הנסיבות הספציפיות שלכם. הסברו למשל למה אתם רוצים להוציא מישהו מהצוואה שלכם, או להוריש לילד אחד יותר מאשר לאחרים. מידע זה יישמר בתיק שלכם ואפשר יהיה להתייחס אליו אם תוגש תביעה כנגד העיזבון שלכם. 

כתובתינו
מגדל בסר 3, קומה 35, רח’ מצדה 9, בני ברק
03-609-6467
או התקשרו לנייד: 050-7637376
פקס
1533-6096467
דואר אלקטרוני
office@acs-law.co.il
2021 © כל הזכויות שמורות

לקבלת ייעוץ מקצועי ללא התחייבות חייגו 03-6096467

או שלחו פרטים ואנו נחזור אליכם